Fineco Asset Management presenta un nuovo prodotto finanziario destinato a rivoluzionare l'approccio agli investimenti: Smart Global Defence Callable after 3 Years. Questo fondo, riservato per i clienti FinecoBank e regolamentato dalla Banca Centrale d'Irlanda, offre un'opportunità unica per proteggere e far crescere il capitale investito.

Caratteristiche Principali del Fondo

Smart Global Defence Callable after 3 Years è un comparto di FAM Series UCITS ICAV, un fondo UCITS irlandese con responsabilità separata tra i fondi sottostanti. Ecco le principali caratteristiche che lo contraddistinguono:

• ISIN: IE000Y0C6S59
• Periodo di sottoscrizione: 6 giugno 2024 - 30 luglio 2024
• Durata: 7 anni e 2 mesi, con possibilità di rimborso anticipato a partire dal terzo anno
• Data di scadenza: 26 settembre 2031

Obiettivi del Fondo

Il fondo è stato progettato con l'obiettivo di distribuire un coupon annuale competitivo, proponendo allo stesso tempo la protezione del capitale investito al momento del rimborso. Gli obiettivi minimi sono:

• Cedola del 4.00% nei primi 3 anni
• Cedola del 2.5% nei successivi 4 anni

La Call Provision

Una delle caratteristiche distintive di Smart Global Defence Callable after 3 years è la call provision, che consente al fondo di rimborsare l'investimento iniziale prima della scadenza. Questo meccanismo può essere attivato annualmente dal terzo al sesto anno, offrendo un vantaggio significativo agli investitori:

• Protezione del Capitale: Il capitale investito è protetto al 100% sia in caso di rimborso anticipato che alla scadenza.
• Rendimento Competitivo: La presenza della call provision permette di restituire un coupon competitivo, mantenendo un rendimento interessante anche in caso di rimborso anticipato.

Struttura e Funzionamento del Fondo Smart Global Defence Callable after 3 years

Il portafoglio del fondo è composto al 100% da titoli di Stato italiani, con un'esposizione tramite CDS (Credit Default Swap) del 30% sul rischio Italia. Questo approccio mira a:

• Offrire stabilità e protezione: Grazie alla natura dei titoli di Stato italiani, il fondo può garantire una certa stabilità.
• Massimizzare i rendimenti: L'utilizzo dei CDS consente di ottenere un rendimento aggiuntivo, mantenendo al contempo la protezione del capitale.

Indicatori di Rischio & Vantaggi Fiscali

Il fondo è classificato come a basso rischio (livello 3 su 7), il che significa che le perdite potenziali dovute alla performance futura sono considerate basse e che le cattive condizioni di mercato difficilmente influenzeranno la capacità del comparto di pagare quanto dovuto.

Smart Global Defence Callable after 3 years gode di una fiscalità efficiente grazie alla presenza di BTP (Buoni del Tesoro Poliennali) in portafoglio, che permette di ridurre l'aliquota complessiva sulla tassazione del fondo.

Conclusioni

Smart Global Defence Callable after 3 Years di Fineco è un'opportunità interessante per gli investitori che cercano un prodotto in grado di offrire un rendimento competitivo e la protezione del capitale. Con una gestione attiva e una strategia ben definita, questo fondo rappresenta una scelta valida per chi desidera investire con fiducia nel mercato attuale.Per ulteriori dettagli, consultate il prospetto informativo e il KID disponibili sul sito di Fineco Asset Management.